Bireysel Emeklilik Sistemi’nde (BES) uzun vadeli başarı, doğru varlık dağılımı ve disiplinli portföy yönetimi ile mümkün olur. Ancak yatırımcıların en çok zorlandığı konuların başında risk alma – koruma dengesi, dalgalı piyasalarda istikrarı koruma ve aktif–pasif strateji tercihi gelir. Bu etkinlikte, BES portföylerinin nasıl kurgulanması gerektiğini, hangi eşiklerde risk profilinin yeniden değerlendirilmesi gerektiğini ve uzun vadede performansı zayıflatan kritik hataları kapsamlı şekilde ele alıyoruz.
Bu etkinlikte:
- BES portföylerinde varlık dağılımının temel prensipleri: Hisse senedi, borçlanma araçları, altın ve diğer varlık sınıflarının portföy içindeki rolü ve birbirleriyle dengesi
- Risk alma – koruma dengesinin hangi eşiklerde değiştiği: Yaş, hedef süre, piyasa koşulları ve makroekonomik konjonktüre göre risk seviyesinin nasıl ayarlanması gerektiği
- Uzun vadeli fon yönetiminde yapılan kritik hatalar: Sık fon değişikliği, kısa vadeli performansa aşırı odaklanma ve panik kararların uzun vadeli getiriler üzerindeki etkisi
- Dalgalı piyasalarda BES’te istikrar sağlama yöntemleri: Rebalans disiplini, kademeli geçiş stratejileri ve volatilite dönemlerinde doğru davranış kalıpları
- Aktif yönetim ve pasif strateji tercihi: Hangi piyasa koşullarında aktif yönetimin avantaj sağladığı, hangi dönemlerde pasif yaklaşımın daha rasyonel olduğu ve iki yaklaşımın birlikte kullanımı
Uzun vadeli birikim perspektifiyle BES’i stratejik bir yatırım aracı olarak konumlandırmak isteyen katılımcılar için bu etkinlik, hem teorik çerçeve hem de pratik uygulama örnekleri sunarak daha bilinçli portföy kararları almayı amaçlamaktadır.
